KY是“Know Your Customer”（了解客户）的缩写，是一种推行在银行业和金融机构中的重要审查机制，旨在有效抵御金融活动中的欺诈，洗钱和资金遭窃。 KYC应用非常广泛，不仅包括普通的商业银行客户，还包括小额投资者，重要的客户，联系人，供应商和机构客户等等。
KYC指的是对可疑客户进行审查，以求确保客户的真实性和合法性。 KYC的核心原则是对所有可能存在洗钱风险的客户，以及有相关特征的客户进行审查和评估，确保这些客户不是洗钱资金的来源或把非法获得的资金洗净途径。
因此，KYC通常包括对客户进行背景调查、收集客户的联系方式和其他信息，以及与客户签订各种协议，以及对客户重要交易和变动进行审查等内容。 KYC也被称为“客户身份认证”，它的目的是帮助金融机构实现客户身份的真实性和合法性。
国际标准化组织（ISO）在2012年发布了一份文件，用于引导金融机构实施KYC审查机制。此外，多个国家的政府部门也实施了相关法规，强制要求金融机构和地方银行对客户进行审查。
总之，KYC是一种审查机制，旨在控制钱洗行为，有效防止和抵御欺诈，洗钱和资金盗窃的行为。它的实施不仅能为金融机构提供保障，还能确保客户的实名认证，确保金融活动的安全性。
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